因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，或者實(shí)施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，妨害信用卡管理，侵犯公民個(gè)人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國(guó)（邊）境、偷越國(guó)（邊）境等犯罪受過(guò)刑事處罰的人員。

經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的：非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等3張（個(gè)）或3次或向3個(gè)對(duì)象以上；提供實(shí)名核驗(yàn)幫助3張（個(gè)）或3次或向3個(gè)對(duì)象以上；假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立賬號(hào)的單位和個(gè)人。

懲戒對(duì)象為單位的，可以同時(shí)對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施懲戒。

懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下金融懲戒措施——

限制懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包的非柜面出金功能，與開(kāi)立機(jī)構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費(fèi)等基本生活保障的款項(xiàng)除外。

停止懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外。

暫停為懲戒對(duì)象新開(kāi)立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢(qián)包。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施——

限制懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口等功能以及過(guò)戶等業(yè)務(wù)。

限制懲戒對(duì)象名下電話卡注冊(cè)的存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù)。

不得為懲戒對(duì)象開(kāi)立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口，存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等以及提供網(wǎng)站、應(yīng)用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務(wù)。

在懲戒期內(nèi)，懲戒對(duì)象在收到公安機(jī)關(guān)懲戒通知后十個(gè)工作日內(nèi)可申請(qǐng)保留一張名下非涉案電話卡。

信用懲戒措施應(yīng)當(dāng)通過(guò)以下方式予以落實(shí)——

將有關(guān)懲戒對(duì)象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單，共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，并通過(guò)“信用中國(guó)”網(wǎng)站對(duì)嚴(yán)重失信主體信息進(jìn)行公示。

將有關(guān)懲戒對(duì)象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

《懲戒辦法》對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類的懲戒——

因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年。

經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號(hào)、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為的單位、個(gè)人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，懲戒期限為2年。

《懲戒辦法》在綜合運(yùn)用懲戒措施的同時(shí)，保留了被懲戒對(duì)象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要。