2025年2月18日上午，在中國農(nóng)業(yè)銀行昭通分行綏江支行營業(yè)室，一場緊張刺激的“反詐保衛(wèi)戰(zhàn)”悄然打響。從敏銳捕捉到可疑賬戶，到攜手警方成功攔截涉詐資金，農(nóng)行員工憑借高度的責(zé)任感與專業(yè)素養(yǎng)，為守護(hù)金融消費(fèi)者的“錢袋子”筑牢了堅(jiān)固防線，這背后也是農(nóng)行昭通分行在3·15金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動中的一次生動實(shí)踐。

當(dāng)日上午9:20，客戶范某走進(jìn)農(nóng)行昭通分行綏江支行營業(yè)室，要求支取5.45萬元現(xiàn)金。看似平常的業(yè)務(wù)，卻觸發(fā)了農(nóng)行的反詐系統(tǒng)預(yù)警。在農(nóng)行“人工+智能”雙防線機(jī)制下，當(dāng)值客服經(jīng)理迅速察覺異常：該賬戶2月16日有4個(gè)不同賬戶分6筆匯入大額資金，且交易間隔極短。

“先生，您的經(jīng)營場所具體在哪個(gè)地方？”“請問您具體經(jīng)營的業(yè)務(wù)是什么呢？”內(nèi)勤行長看似不經(jīng)意地詢問，而自稱“生意周轉(zhuǎn)”的年輕客戶范某卻目光游離，對經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)領(lǐng)域等基礎(chǔ)問題含糊其辭。這一異常表現(xiàn)，讓客服經(jīng)理和內(nèi)勤行長瞬間警覺起來。

營業(yè)室立即啟動三級響應(yīng)預(yù)案。客服經(jīng)理以“系統(tǒng)升級”為由巧妙穩(wěn)住客戶，同時(shí)迅速調(diào)取資金流向分析圖，發(fā)現(xiàn)資金呈現(xiàn)“多筆分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”的典型涉詐特征。此時(shí)，范某開始頻繁看表，急切催促支取現(xiàn)金想要離開。

“一定要守護(hù)好客戶的資金安全，絕不能放過任何可疑線索！”客服經(jīng)理暗自下定決心，一邊巧妙周旋拖延時(shí)間，另一邊內(nèi)勤行長果斷撥通報(bào)警電話。10:03，綏江縣公安局民警接到報(bào)警后迅速抵達(dá)現(xiàn)場，將范某帶離調(diào)查。經(jīng)反詐中心確認(rèn)，該賬戶正是詐騙案資金歸集賬戶。在警方見證下，5.45萬元涉詐資金被依法凍結(jié)，這場警銀協(xié)同作戰(zhàn)的反詐阻擊戰(zhàn)取得了圓滿成功。

“此次涉詐資金的成功攔截，既是對金融詐騙分子的有力回?fù)簦俏覀冔`行金融工作政治性、人民性，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的重要體現(xiàn)。一直以來，網(wǎng)點(diǎn)員工時(shí)刻保持高度警覺，全力阻止客戶上當(dāng)受騙轉(zhuǎn)賬。我們深知，每一次成功攔截，都是在守護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益 。”農(nóng)行昭通分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

農(nóng)行昭通分行始終將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)放在重要位置，主動扛實(shí)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的政治責(zé)任。該行不僅制定了全面的工作方案，通過緊密的警銀聯(lián)動、建立反詐模型等措施來打擊詐騙行為，還積極開展常態(tài)化的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳工作。通過舉辦反詐知識講座、發(fā)放宣傳手冊等形式，向廣大群眾普及金融知識，增強(qiáng)群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)能力。同時(shí)，加強(qiáng)員工反詐技能培訓(xùn)，提升員工識別風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的專業(yè)水平。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2024年以來，該行累計(jì)開展反詐宣傳培訓(xùn)100余場，覆蓋全市11個(gè)縣（市、區(qū)）及其鄉(xiāng)鎮(zhèn)，讓金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的理念深入人心；成功攔截可疑交易50余筆，避免群眾損失200余萬元，切實(shí)為群眾的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。

在這場沒有硝煙的反詐戰(zhàn)斗中，農(nóng)行昭通分行將科技創(chuàng)新與責(zé)任擔(dān)當(dāng)緊密結(jié)合，將風(fēng)險(xiǎn)防控與民生守護(hù)深度融合，用實(shí)際行動詮釋著金融工作的政治性和人民性，持續(xù)為百姓財(cái)產(chǎn)安全織牢防護(hù)網(wǎng)，全力維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

通訊員：蘇忠美? 晏冬梅

校對：胡遠(yuǎn)松